Après avoir mené des tests concluants avec 18 entreprises soutenues par 16 banques internationales, la coopérative belge SWIFT a décidé de rendre accessible KYC Registry à ses clients. Explications.
En quoi consiste le KYC ?
Rappelons d’abord que le KYC (Know Your Customer) est un processus par lequel les banques et institutions financières vérifient l’identité des clients et les risques potentiels avant d’établir une relation commerciale avec eux. Cette obligation réglementaire vise ainsi à éviter que ces établissements ne soient utilisés intentionnellement ou non pour le blanchiment d’argent ou toute autre activité illégale. En cas de manquement, les banques encourent de lourdes sanctions pénales et administratives et peuvent voir leur responsabilité civile engagée.
Un service pour répondre aux exigences KYC
SWIFT est une coopérative de droit belge qui s’impose comme le leader mondial de la messagerie financière sécurisée. La Fintech offre à ses utilisateurs une plateforme de messagerie et des standards de communication, des produits et services facilitant l’accès, l’intégration, l’identification et la conformité à la réglementation.
En 2014, SWIFT a créé KYC Registry, un outil qui permet aux banques d’échanger des informations KYC de manière sécurisée et de soutenir les efforts en matière de transparence et de conformité. La société a en effet constaté que les établissements bancaires recherchaient activement des plateformes communes pour mutualiser les coûts et les risques. Via ce service, les organismes peuvent transmettre des informations standardisées pour les activités de due diligence des correspondants bancaires. Une fois validées par SWIFT, celles-ci peuvent être partagées par les banques auprès de leurs partenaires, chacune restant propriétaire des données fournies. Cette solution est un moyen pour les banques clientes de faire preuve de transparence et de gérer efficacement les demandes d’information de leurs contreparties.
SWIFT étend KYC Registry à ses entreprises clientes
En décembre 2019, SWIFT a annoncé l’ouverture de KYC Registry à ses entreprises clientes. Cette mise en service fait suite à une série de tests concluants menés avec 18 entreprises, dont BMW, Spotify et Unilever, accompagnées par 16 banques internationales. Selon la coopérative, plus de la moitié des trésoriers ont réduit le nombre de banques avec lesquelles ils collaboraient pour éviter un long processus KYC. Effectivement, pour répondre aux exigences réglementaires de chacun de leur partenaire à travers le monde, les entreprises doivent fournir des données KYC sous plusieurs formats, une démarche coûteuse et fastidieuse.
Tout comme les banques, les entreprises clients du réseau SWIFT pourront désormais se conformer aux règles de confidentialité applicables en conservant le contrôle de leurs données. Aucune donnée ne peut être partagée avec un tiers sans l’autorisation expresse de son propriétaire.
Le registre a déjà été adopté par 5 000 banques à travers le monde afin de réduire la complexité administrative et accélérer les processus KYC. Il devrait être prochainement utilisé par des milliers d’entreprises.